2024-05-04 10:00 阅读量:45.2万+
华人号:华人头条不论是境外生活工作、旅游消费还是海外求学,外币兑换华侨华人们生活中必不可少的环节。
然而,为了降低汇率波动导致的损失,以及效率、汇率、便捷度等因素,私人换汇、地下钱庄等违法行业不断滋生,没有了正规金融机构的保障,不少人因此陷入诈骗风波。
2023年以来,
因为私下换汇导致国内银行卡
涉诈的福清籍人员有200余人
其中江阴镇人员占比约30%
人均收到涉案资金约9万人民币
最高涉案资金达78万元人民币
其中就不乏找所谓“地下钱庄”私下换汇的案例,阿根廷陈某某的4万元不仅打了水漂,回国时还被公安机关取保候审,一起来看看是怎么回事。
案件回顾
28岁的陈某某是福清人,与未婚夫一同在阿根廷经营超市。
2023年9月,陈某某手头上有一笔四万元阿根廷比索想换成人民币并汇款到自己名下的银行卡,于是她在阿根廷当地找到了一个号称“信誉好、汇率高”的私人中介,却不料最终陷入人财两空,甚至违法的处境。
原来,这个中介是利用地下钱庄,将一位网诈受害人的资金直接打入了陈某某的卡中,以至于陈某某受到了牵连:这位受害人报警后,新疆公安机关立案侦查,并对陈某某进行上网通缉,要求他尽快回国配合调查。
2024年2月,陈某某从阿根廷返回中国,在福州机场被机场公安抓获并羁押在看守所内,不仅要退还受害人被骗资金4万元人民币,还被新疆公安机关取保候审。
像陈某某这样的经历,其实并不少见。不少人缺乏法律风险意识,单纯为了追求更高的汇率,兑换到来路不明的资金,最终造成重大经济损失,甚至需要承担法律风险。
不仅如此,银行卡涉诈还将面临以下后果:
01
银行卡被冻结
立案单位会冻结银行卡,并要求退还涉案资金给受害人;
02
刑事处罚
卡主可能被立案单位采取刑事强制措施,严重的被上网通缉;
03
金融惩戒
卡主会被公安部列入黑名单,进行金融惩戒:5年内不得开立新账户,名下银行账户全部暂停非柜面业务。
“私下换汇”不仅不被法律允许,还潜藏巨大的交易风险、法律风险。
如有换汇需求,可以通过以下两种方式:
1
中国银行、中国工商银行在国外有设立分支机构,可汇款到国内;
2
境外银行依托Swift电汇系统可汇款到国内。境外华人可通过以上正规途径汇款到国内账户,避免银行卡收到地下钱庄转来的涉诈资金,避免卡主被刑事处罚、资金退还给受害者造成损失。
福清市公安局在此提醒大家,切勿贪图蝇头小利或一时方便,轻信各种“优惠换汇”信息,避免到头来“竹篮打水一场空”!
福清市公安局提醒您
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